Uppdatering barnportföljen

Barnens portfölj tuffar på. I skrivande stund är värdet nu uppe i 195 259 kr. Hittills i år är portföljen upp 18,53%.

Varje månad trillar det in ytterligare 2650 kr i portföljen. Utav dessa månadssparas 1650 kr in i fonder enligt följande fördelning:

Utöver detta automatsparas också 1000 kr varje månad in i den börshandlade fonden Xact Högutdelande.

Så här tickar det på månad för månad år för år. Vi behöver inte göra någonting utan bara kolla till det lite då och då. Ibland gör vi mindre försäljningar bland fonderna. Detta sker kanske 1-2 gånger per år och då köper vi lite aktier till barnen. Tanken med detta är att lära dem mer om aktier på sikt och vad utdelning är för något.

Portföljen fördelning ser nu så här ut:

Månadsrapport April 2019

Summering

April har även susat förbi. April månad bjöd på vackert väder samt att jag fick välkomna några nya innehav in i portföljen. Månadssparandet gick till att investera i Teqnion. Kommer ett inlägg på bloggen om det bolaget inom kort så håll utkik.

Jag har även valt att skala ner lite i Investor, Castellum och Axfood då jag tyckte att dessa bolag stod för en för stor del av totala portföljen. Har istället valt att plocka in Kindred Group, Resurs Holding samt Tieto Oyj. Tre bolag med fin direktavkastning. Tieto valde jag att plocka in i min kapitalförsäkring på grund av den utländska källskatten.

⬆
De tre bolag som har presterat bäst i april månad i min portfölj är Swedbank A, Essity B och Six Flag Entertainment Corp.

⬇
De  tre bolag som har presterat sämst i portföljen under februari är Diös Fastigheter, Creades A och Castellum.


Så här ser portföljen ut just nu:
Klicka på bilden för att göra den större.

Portföljens utveckling

Portföljen underpresterade jämfört med index i April.

Utdelningar
Utdelningarna i April landade på 5936 kr. Det är jag mycket nöjd med. Utdelningar är dessutom redan återinvesterade i nya aktier.
Klicka på bilden för att göra den större.

Köp/sälj

2019-04-29
Sälj: Axfood. 40 st till kurs 179,75 kr
Sälj: Castellum. 35 st till kurs 173,60 kr
Sälj: Investor B. 10 st till kurs 449,50 kr
Köp: Kindred Group. 80 st till kurs 79 kr. Nytt innehav.
Köp: Resurs Holding. 100 st till kurs 58,75 kr. Nytt innehav.
Köp: Tieto Oyj. 21 st till kurs 277,40 kr. Nytt innehav.

2019-04-26 - Månadsköp
Sälj: Telia Company. 200 st till kurs 40,94 kr.
Köp: Nobina. 132 st till kurs 60,10 kr
Köp Diös Fastigheter. 14 st till kurs 69,60 kr
Köp: Teqnion. 100st till kurs 39 kr. Nytt innehav.
Köp: Realty Income Corp. 2 st till kurs 70,60 USD.

2019-04-23
Köp: Xact högutdelande. 10 st till kurs 123,10 kr.

2019-04-22
Köp: Digital Realty Trust Inc. 1 st till kurs 119,31 USD

2019-04-10
Köp: Öresund. 8 st till kurs 136,80 kr.
Köp: Creades A. 3 st till kurs 338 kr.
Köp: Diös Fastigheter. 5 st till kurs  75,80 kr.

2019-04-05
Köp: Brookfield Property Partners. 50 st till kurs 28,16 CAD
Köp: Brookfield Renewable Partners. 35 st till kurs 41,97 CAD

Månadsrapport Mars 2019

Summering

Mars månad slut och då ska vi försöka summera ihop det här. Blev en hel del köp denna månad då en del utdelningar från bland annat Axfood och Castellum trillade in på kontot. Jag välkomnar även ett nytt innehav till portföljen, Weyerhauser. Mer om det finns att läsa här.

⬆
De tre bolag som har presterat bäst i februari månad i min portfölj är Creades, Svolder och Castellum.

⬇
De  tre bolag som har presterat sämst i portföljen under februari är SCA, Six Flag Entertainment och Swedbank.

Lätt att vara efterklok men nu ångrar jag att jag inte gick in med mer pengar samt investerade tidigare i Creades. Aktien upp nästan 25% i Mars!! :)

Så här ser portföljen ut just nu:
Klicka på bilden för att göra den större.

Portföljens utveckling

Lyckades prestera bättre än Index :)

Utdelningar
Utdelningarna i Mars landade på 2886 kr. Det är jag nöjd med. Utdelningar är dessutom redan återinvesterade i nya aktier.
Klicka på bilden för att göra den större.

Köp/sälj

2019-03-28

Köp: SCA B. 10 st till kurs 78,96 kr
Köp: Axfood. 4 st till kurs 169,20 kr
Köp: Castellum. 5 st till kurs 178,95 kr
Köp: Diös Fastigheter. 1 st till kurs 76,90 kr

2019-03-26 - Månadsköp
Köp: Diös Fastigheter B. 14 st till kurs 75,40 kr
Köp: Xact Högutdelande. 8 st till kurs 117,62 kr
Köp: Öresund. 8 st till kurs 134 kr
Köp: Creades A. 3st till kurs 333 kr
Köp Acadian Timber Corp. 12 st till kurs 16,62 CAD
Köp: Digital Realty Trust. 1 st till kurs 118,17 USD

2019-03-18
Köp: Svolder B. 18 st till kurs 108,20 kr
Köp: Skanska B. 5 st till kurs 174,15 kr
Köp: SCA B. 20 st till kurs 83,68 kr
Köp: Diös Fastigheter. 20 st till kurs 73,50 kr

2019-03-15
Sälj: Pfizer. 34 st till kurs 383 kr
Köp: Svolder B. 12 st till kurs 103,94 kr
Köp: Xact Högutdelande. 30 st till kurs 119,10 kr
Köp: Investor B. 5 st till kurs 416,70 kr

2019-03-11
Sälj: Nobina. 130st till kurs 62,55 kr
Köp: Telia Company. 200st till kurs 41,37 kr

2019-03-05
Köp: Diös Fastigheter. 19 st till kurs 71,75 kr
Köp: Essity B. 5 st till kurs 262,30 kr
Köp: Öresund. 10 st till kurs 135,40 kr
Köp: Creades A. 5 st till kurs 279 kr
Köp Abbvie Inc. 4 st tull kurs 79,70 USD

2019-03-04
Köp: Nytt bolag i portföljen. Köpte 30 st Weyerhaeuser till kurs 24,95 USD


Topp 3 blogginlägg i mars, rangordnade från mest lästa:

1. Xact Högutdelande - En bra bas i en utdelningsportfölj
2. Mina investmentbolag
3. Tjänstepension - Så placerar jag mina pengar

Avanza superlånet - Så gör jag

Använder du någon belåning i din portfölj?

Denna fråga dyker upp titt som tätt. Jag har från tid till annan valt att göra på lite olika sätt. 

Sedan Avanza införde Superlånet där man kan låna till 0% ränta upp till 50 000 kr så har jag valt att nyttja detta. Jag kan tänka mig att låna mer om det skulle dyka upp något bra tillfälle men då försöker jag betala tillbaka så snabbt det går så att jag hamnar på räntesats 0% igen.

Att låna till 0% tycker jag är för bra för att avstå helt. Men detta är inget råd till andra utan bara så som jag gör. Jag har som jag skrivit om tidigare alltid en buffert på 100 000 kr som gör att jag kan snabbt betala tillbaka lånet om börsen skulle falla eller om jag får för mig att jag vill vara skuldfri.

Det är ändå viktigt att beakta följande innan man lånar pengar till aktieköp.

• Att låna pengar till aktieköp innebär en ökad hävstång till bättre avkastning men också tvärtom det vill säga ökad risk till större förlust.
• Om värdet på dina aktier går ner går även det maxbelopp du kan låna till 0% ränta ned. Således kan du tvingas att behöva betala ränta om värdet på ditt aktieinnehav går ner. På grund av detta brukar jag se till att alltid ligga en bit ifrån denna så kallade gräns där 0 ränta går över till + ränta.
• Om du lånar för mycket och skulle bli överbelånad behöver du omedelbart betala tillbaka en del av lånet för att täcka underskottet. Detta kan innebära att du kan bli tvungen att sälja aktier fast du egentligen inte vill.

Det finns delade meningar om hur man borde göra eller skall göra när det gäller att låna pengar. Jag lånar hellre pengar till någon som kan/kommer stiga i värde än något som minskar i värde. Jag lånar till aktier och boende. Bilar som alltid sjunker i värde köper jag kontant. Jag skulle aldrig låna pengar för att köpa en TV eller för att åka på resa. Det är helt otänkbart för mig.

Hur tänker ni?

Månadsköp - Om det "skakar" till



Min strategi är att alltid varje månad köpa nya aktier för det kapital som jag flyttar över till min utdelningsportfölj. Jag tycker det är viktigt att ha regler och försöker hålla mig till dessa. Jag köper för nästan samma summa varje månad oavsett om börsen går upp eller ned 2% den dagen pengarna kommer in på kontot. Är jag långsiktig kommer det med tiden att spela mindre roll. Jag slipper också att spekulera på ned och uppgång. Jag lägger alla känslor åt sidan och litar helt till min strategi.

När det går ner köper jag bara mer. Jag har alltid en buffert nära till hands på ca 100 000kr. Pengar som är avsatta för om vi behöver köpa något oförutsägbart inom familjen eller pengar som skall användas för att köpa mer aktier för när börsen faller. När jag menar att börsen faller så skall den gå ner minst 15% för att jag ska börja använda denna buffert. Jag köper aldrig för allt på samma gång utan sprider ut pengarna under flera månader i samtliga mina innehav. Går börsen upp snabbt så behåller jag pengarna i bufferten och så är det bara månadsköp som gäller.

Jag använder mina utdelningar för att antingen bygga upp min buffert om det behövs eller så köper jag direkt då pengarna kommer in på kontot.

I helgen frågade jag mina följare på Twitter hur ni gör när det skakar till litegrann på börsen:

 

Hela 58% tänker som jag och köper som jag även om det skakar till som det gjorde i fredags.

Abbvie

Abbvie Inc är ett multinationellt företag som grundades i USA 2013. De har sitt huvudkontor i Chicago, USA. Idag har Abbvie mer än 30 000 anställda. Abbvie är en avknoppning av Abbot Laboratories. En av anledningar till att de valde att knoppa av Abbvie och som jag gillar var att maximera värdet på aktieägarnas aktieinnehav.

Abbvie sysslar i huvudsak med forskning inom biomedicin och är ledande inom områdena immunologi (läran om immunförsvaret) och virologi (mikrobiologi, Virus).

Abbvie hade 2018 en omsättning på ca 33 miljarder dollar. Växte ca 15% mot föregående år. Av dessa 33 miljarder stod produkten Humira för ca 20 miljarder.

Humira är en injektionsväska som bland annat används för behandling av ledgångsreumatism, barnreumatisk ledsjukdom och inflammationer. Abbvie har tjänat stora pengar på dessa läkemedel. Tyvärr gick patentet ut 2018 på den europeiska marknaden så nu kan andra konkurrenter komma med billigare kopior. Så här är det ofta med läkemedel och något man måste tänka på när man investerar i läkemedelsbolag. Dock har Abbvie många andra spännande produkter och kommer troligtvis tjäna stora pengar på Humira även i framtiden.

På kursen 80,43 så är direktavkastning hela 5,32%. Abbvie delar ut sina pengar kvartalsvis och sedan 2013 så har de aldrig sänkt utdelningen utan höjt undan för undan. Se historik nedan:

Jag tror på att Abbvie kommer fortsätta utvecklas positivt och kommer fortsätta öka tills jag kommer upp i min målvikt på ca 3% av portföljen.

Xact Högutdelande - En bra bas i en utdelningsportfölj

Xact högutdelande är en börshandlad fond så kallad ETF. Den följer Handelsbanken Nordic High Dividend Low Volatility Criteria Index. Detta index består av bolag som har uppvisad god utdelning samt haft en låg volatilitet. Indexet består av totalt 45 bolag. Förvaltningsavgiften är 0,3%.

Xact högutdelande är en ETF som lämnar utdelning maj månad varje år. Målet är att dela ut 4% av fondens värde, dvs  ungefär det som underliggande aktier i fonden delar ut varje år.

De största innehaven i Xact högutdelande just nu:
Klicka på bilden för att den skall bli större.

Jag tycker att Xact högutdelande är en bra bas i en utdelningsportfölj. Den drar ner risken i portföljen samtidigt som jag tror att den på sikt har stora möjligheter prestera lika bra eller bättre än index.

Jag äger idag Xact Högutdelande och den är idag ca 6% av min portfölj. Mitt mål är att den skall stå för 8-10% av mina innehav så jag fortsätter att öka i mitt månadssparande samt när jag får utdelningar.